Indice Abreviaturas Prólogo Nota Capítulo I INTRODUCCION: LA ESTAFA DE CREDITO I.- CUESTIONES DE POLITICA CRIMINAL EN TORNO A LA ESTAFA DE CREDITO II.- CONCEPTO DE ESTAFA DE CREDITO: LA ESTAFA DE CREDITO EN EL DERECHO COMPARADO Y EN LA DOCTRINA 1.- La estafa de crédito en Derecho Comparado A.- Legislación alemana B.- Legislación portuguesa C.- Legislación italiana 2.- La estafa de crédito en la doctrina A.- La tesis de TIEDEMANN B.- La tesis de SCHUBART C.- La tesis de TORIO D.- La tesis de BAJO FERNANDEZ E.- La tesis de MUÑOZ CONDE PRIMERA PARTE: LA OBTENCION FRAUDULENTA DE CREDITO COMO DELITO DE ESTAFA Capítulo II LA OBTENCION FRAUDULENTA DE CREDITO: SU ADECUACION AL DELITO DE ESTAFA I.- CONSIDERACIONES GENERALES II.- EL BIEN JURIDICO PROTEGIDO EN LA OBTENCION FRAUDULENTA DE CREDITO: SU ADECUACION AL BIEN JURIDICO DE LA ESTAFA 1.- Concepto de crédito 2.- El derecho de crédito como elemento del patrimonio 3.- El sistema crediticio (orden económico) como bien jurídico protegido 4.- Adecuación del bien jurídico protegido por el delito de estafa: toma de postura III.- EVOLUCION DEL CONCEPTO DE ESTAFA IV.- ADECUACION DE LA OBTENCION FRAUDULENTA DE CREDITO A LOS ELEMENTOS DE LA ESTAFA 1.- Engaño A.- Concepto de engaño B.- El engaño bastante para producir error como delimitación típica del delito de estafa C.- El engaño inductor de la disposición patrimonial C.1.- Determinación de la inducción en el engaño C.2.- Determinación de la relación de causalidad entre la conducta engañosa y el resultado típico D.- La omisión como engaño típico 2.- El tipo subjetivo: dolo y ánimo de lucro A.- Dolo A.1.- El concepto de dolo y su contenido A.2.- El dolo en el delito de estafa A.2.1.- Configuración de la estafa como delito necesariamente doloso: exclusión de la incriminación por imprudencia A.2.2.- Dolo coetáneo versus dolo subsiguiente A.2.3.- El dolo eventual en el delito de estafa 1.- Consideraciones sobre el dolo eventual 2.- Sobre el dolo eventual en la estafa B.- Animo de lucro B.1.- Naturaleza del ánimo de lucro B.2.- Concepto y contenido del ánimo de lucro 3.- Los tipos cualificados de estafa: el art. 250.3 Cp A.- Cheque A.1.- Concepto, características y requisitos A.2.- Modalidades comisivas mediante cheque: posibilidad de inclusión en el tipo agravado de la estafa A.2.1.- Emisión y entrega de un cheque sin fondos A.2.2.- Utilización de cheque falso B.- Letra de cambio B.1.- Concepto, características, elementos y requisitos B.2.- Letra de cambio en blanco B.3.- Otro negocio cambiario ficticio B.3.1.- Consideraciones mercantiles sobre el descuento bancario de letras vacías B.3.2.- Consideraciones penales acerca de la letra de cambio: posibilidad de su adecuación al tipo de estafa Excurso: La obtención fraudulenta de crédito a través de tarjetas de crédito 1.- Concepto y naturaleza de las tarjetas de crédito 2.- Consideración de la tarjeta de crédito como medio comisivo en el delito de estafa 2.1.- Falsificación de la tarjeta de crédito 2.2.- Obtención fraudulenta de la tarjeta de crédito aparentando solvencia ante la entidad emisora 2.3.- Utilización de la tarjeta una vez agotado el crédito o por importe superior al concedido 2.4.- Uso de tarjeta cancelada o caducada SEGUNDA PARTE: LA OBTENCION FRAUDULENTA DE CREDITO COMO DELITO DE FALSEDAD DOCUMENTAL Capítulo III LA OBTENCION FRAUDULENTA DE CREDITO: SU ADECUACION AL DELITO DE FALSEDAD DOCUMENTAL I.- CONSIDERACIONES PREVIAS II.- LA OBTENCION FRAUDULENTA EL CREDITO COMO DELITO DE FALSEDAD DOCUMENTAL 1.- Adecuación al bien jurídico protegido en las falsedades documentales A.- El bien jurídico en las falsedades documentales B.- Adecuación del bien jurídico de las falsedades documentales a los supuestos de obtención fraudulenta de crédito 2.- Objeto material del delito: concepto de documento y de documento mercantil A.- Concepto de documento A.1.- La función probatoria: el documento como instrumento de la prueba de su contenido A.1.1.- Concepto de declaración documental A.1.2.- Relevancia jurídica del contenido del documento A.2.- Función de perpetuación: la materialización de la declaración documental A.2.1.- Fijeza y duración del soporte documental A.2.2.- La captación de la declaración documental A.2.3.- La configuración externa de la declaración A.3.- Función de garantía: el autor de la declaración documental B.- Concepto de documento mercantil B.1.- Concepto de documento mercantil en la jurisprudencia B.2.- Concepto de documento mercantil en la doctrina 3.- La conducta típica: su adecuación a la obtención fraudulenta de crédito A.- La acción falsaria como conducta típica A.1.- Definición de la acción falsaria A.1.1.- Distinción entre falsedad y falsificación A.1.2.- Los conceptos de auten ticidad y veracidad del documento 1.- La autenticidad de documento 2.- La veracidad del documento B.- Modalidades comisivas B.1.- Alteración del documento (párrafo 1º del art. 390) B.2.- Simulación de documento (párrafo 2º del art. 390) B.3.- Suponiendo en un acto la intervención de personas que no la han tenido o atribuyendo a las que han intervenido declaraciones o manifestaciones diferentes de las que hubieran hecho (párrafo 3º del art. 390) B.3.1.- Suposición en un acto de intervención de personas que no la han tenido B.3.2.- Atribuir declaraciones o manifestaciones diferentes a la realizadas B.4.- Faltar a la verdad en la narración de los hechos 4.- Tipo subjetivo A.- El dolo en las falsedades documentales B.- Sobre el dolo eventual en el delito de falsedad documental TERCERA PARTE: LA OBTENCION FRAUDULENTA DE CREDITO COMO DELITO DE FALSEAMIENTO DE DOCUMENTOS SOCIALES Capítulo IV PROBLEMATICA EN TORNO A LA OBTENCION FRAUDULENTA DEL CREDITO EN EL AMBITO SOCIETARIO: ASPECTOS GENERALES Y BIEN JURIDICO PROTEGIDO I.- CONSIDERACIONES GENERALES II.- ASPECTOS GENERALES EN TORNO A LOS DELITOS SOCIETARIOS 1.- Cuestiones previas 2.- Ubicación sistemática en el Código penal de 1995 3.- Concepto de delito societario y configuración típica A.- Concepto de delito societario B.- Ambito de aplicación del delito de falseamiento de documentos sociales: concepto de sociedad B.1.- Concepto mercantil de sociedad B.2.- El concepto de sociedad en el Código penal C.- Intereses protegidos y configuración típica C.1.- Intereses protegidos en los delitos societarios C.2.- Configuración típica: tipos de peligro vs. tipos de lesión III.- BIEN JURIDICO PROTEGIDO 1.- Consideraciones generales 2.- El bien jurídico protegido en el art. 290 Cp: su adecuación a los supuestos de obtención fraudulenta de crédito A.- Cuestiones preliminares B.- El patrimonio como bien jurídico protegido B.1.- Nociones generales B.2.- El carácter patrimonial de los intereses privados de los sujetos intervinientes en la actividad societaria B.2.1.- Concepto de patrimonio B.2.2.- Los intereses privados de los sujetos intervinientes en la actividad societaria como bien jurídico protegido C.- El orden económico como bien jurídico protegido C.1.- Consideraciones previas C.2.- Concepto de orden económico C.3.- El funcionamiento del sistema económico como bien jurídico protegido D.- El carácter pluriofensivo de los delitos societarios 3.- Adecuación de la obtención fraudulenta de crédito al bien jurídico protegido en el art. 290 Código penal Capítulo V LOS SUJETOS Y EL OBJETO MATERIAL DEL DELITO DE FALSEAMIENTO DE DOCUMENTOS SOCIALES I.- LOS SUJETOS DEL DELITO 1.- Sujetos activos A.- Consideraciones generales B.- Administradores de derecho B.1.- Concepto de administrador de derecho B.2.- Supuestos dudosos B.2.1.- Delegación de funciones y apoderamiento B.2.2.- Promotores y fundadores B.2.3.- Administrador judicial B.2.4.- Liquidadores C.- Administrador de hecho 2.- Sujetos pasivos 3.- Autoría y participación A.- Autoría y participación en el art. 290 Código penal B.- Responsabilidad en los órganos colegiados Excurso: La responsabilidad de las personas jurídicas como administradores de la sociedad II.- OBJETO MATERIAL DEL DELITO 1.- Consideraciones previas 2.- El objeto material del art. 290 del Código penal A.- Delimitación de la naturaleza documental del objeto material del art. 290 A.1.- Concepto de documento y de documento mercantil A.2.- Adecuación del objeto material del art. 290 Código penal al concepto de documento mercantil B.- Las cuentas anuales como objeto material del art. 290 Código penal B.1.- Delimitación de las cuentas anuales B.1.1.- Obligación de llevanza de las cuentas anuales 1.- El sujeto obligado 2.- La forma de las cuentas anuales B.1.2.- Relevancia de las cuentas anuales B.1.3.- Principios inspiradores de las cuentas anuales B.2.- Composición de las cuentas anuales B.2.1.- El balance B.2.2.- La cuenta de pérdidas y ganancias B.2.3.- La Memoria C.- Otros documentos que deban reflejar la situación jurídica de la sociedad como objeto material del delito C.1.- Informe de gestión y propuesta de distribución de gasto C.2.- Otros documentos sociales Capítulo VI CONDUCTA TIPICA Y TIPO SUBJETIVO I.- LA CONDUCTA TIPICA 1.- Cuestiones previas 2.- La acción falsaria como conducta típica A.- La acción falsaria del art. 290 Código penal A.1.- La alteración del documento: relación de la acción falsaria con los conceptos de autenticidad y veracidad A.1.1.- La acción falsaria del art. 290 Cp en relación con la autenticidad del documento A.1.2.- La acción falsaria del art. 290 Cp en relación con la veracidad del documento A.2.- La idoneidad de la conducta para causar un perjuicio A.3.- Contenido de la falsedad: aspectos sobre los que recae la acción falsaria B.- Modalidades de la acción C.- La omisión en el art. 290 Código penal C.1.- Determinaciones previas en torno a la omisión C.2.- Conductas omisivas: su aceptación como modalidad de acción falsaria II.- TIPO SUBJETIVO 1.- El dolo en el art. 290 Código penal A.- Consideraciones generales B.- Sobre el dolo eventual en el delito de falseamiento de documentos sociales 2.- Adecuación del tipo subjetivo a los supuestos de obtención fraudulenta de crédito mediante el falseamiento de documentos sociales CUARTA PARTE: PROBLEMAS CONCURSALES Y CONCLUSIONES Capítulo VII PROBLEMAS CONCURSALES Y DELIMITACION CON OTRAS FIGURAS DELICTIVAS EN LOS CASOS DE OBTENCION FRAUDULENTA DE CREDITO I.- CONSIDERACIONES PREVIAS II.- RELACION CONCURSAL ENTRE LA ESTAFA Y LA FALSEDAD DOCUMENTAL 1.- Concurso entre falsedad en documento mercantil y estafa del art.248 Cp 2.- Concurso entre falsedad en documento mercantil y la estafa agravada del apartado 3º del art. 250.1 Cp III.- RELACION CONCURSAL ENTRE LAS FALSEDADES EN DOCUMENTOS MERCANTILES Y EL FALSEAMIENTO DE DOCUMENTOS SOCIALES (art. 290 Cp) IV.- RELACION CONCURSAL ENTRE EL FALSEAMIENTO DE DOCUMENTOS SOCIALES Y EL DELITO DE ESTAFA 1.- Casos en los que la falsedad no es determinante del error 2.- Casos en los que la falsedad es determinante del error Capítulo VIII ¿NECESIDAD DE UNA TIPIFICACION EXPRESA DE LA OBTENCION FRAUDULENTA DEL CREDITO? I.- CONCLUSIONES II.- ¿NECESIDAD DE UNA TIPIFICACION AUTONOMA DE LA OBTENCION FRAUDULENTA DE CREDITO? BIBLIOGRAFIA
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