Hoy en día la palabra finanzas abarca mucho más que ahorros y cuentas corrientes. Para estar al día con su dinero, debe controlar la hipoteca, las tarjetas de crédito, los ahorros para la jubilación y las inversiones, además de su cuenta bancaria.

Este libro puede ayudarle de forma fácil y rápida a tomar decisiones para rentabilizar su dinero. Las numerosas posibilidades que ofrece Excel para analizar los datos, realizar cálculos y crear gráficos, hacen que se adapte perfectamente a casi cualquier tarea financiera. Administre el dinero para la jubilación, saque más provecho a sus tarjetas de crédito y manténgase al corriente de sus ahorros e inversiones.

El CD-ROM incluye una serie de plantillas de Excel con diseño profesional para supuestos financieros que realizan todas las tareas descritas en el libro.

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Agradecimientos
Sobre el autor
Introducción
¿Por qué Excel?
A quién se dirige este libro

Parte I. Fundamentosde los cálculos financieros

Capítulo 1. Tomar el control de sus finanzas
Hacer frente al problema
Establecer unas metas
Qué puede hacer Excel por nosotros
¿Por qué Excel y no Quicken o Money?
Versiones de Excel
Utilización de las plantillas de hojas de cálculo
Convenciones de las plantillas
Sobre los porcentajes

Capítulo 2. Empleo de Excel para manejar el dinero
Fundamentos de Excel
Desplazamiento
Selección de celdas
Introducción y edición de datos
Aplicación de formato a la hoja de cálculo
Fórmulas en Excel
Funciones de Excel
Excel y el dinero
Flujo de caja
Aplicación de formato a los valores de moneda y porcentuales
Creación de gráficos

Capítulo 3. Realización de cálculos financieros básicos
Cálculo de pagos de préstamos
Cálculo de pagos del principal
Cálculo del valor futuro
Empleo de la función de valor actual
Cálculo de la tasa de interés

Capítulo 4. Cálculo del activo neto
¿Qué es el activo neto?
Bienes que se deben incluir
Deudas que se deben incluir
Net Worth Calculator: el calculador del activo neto
Interpretación del activo neto
Mantener las cuentas al día a lo largo del tiempo

Parte II. Tomar el control de las cuentas bancarias y de las tarjetas de crédito

Capítulo 5. Administración del dinero con un presupuesto
¿Qué es un presupuesto?
Conceptos fundamentales del presupuesto
Home Budget Calculator: el calculador de presupuesto doméstico
La hoja de cálculo Overview
La hoja de cálculo Transactions
Las hojas de cálculo Paycheck
Introducción de las operaciones
Preparación del presupuesto para su utilización
Vivir con un presupuesto
Análisis de los gastos
Vivir dentro de sus posibilidades
Ajuste del presupuesto
Cuidado con las compras impulsivas
Buscar las ofertas
Aprender a cocinar

Capítulo 6. Gestión inteligente de las cuentas corrientes
Cómo funcionan las cuentas corrientes
Tipos de cuentas corrientes
Otras comisiones de cuentas corrientes
Las tarjetas de débito
Uso inteligente de las tarjetas de cajero automático
Cheques baratos
Otros servicios de las cuentas
Cómo conseguir una cuenta corriente gratuita
La aplicación Checkbook Register
Cómo funciona el libro Checkbook Register
Preparación del registro para su utilización
Introducción de operaciones
Clasificación de operaciones
Edición de operaciones
Mantener los encabezados siempre a la vista
Cotejo del registro

Capítulo 7. Sacar el máximo provecho a las tarjetas de crédito
Cómo funcionan las tarjetas de crédito
Tipos de interés de las tarjetas de crédito
Comisiones de las tarjetas de crédito
Ventajas de las tarjetas de crédito
¿Y las tarjetas de débito?
Viva el período de gracia
Tarjetas con incentivos financieros
Uso sensato de las tarjetas de crédito
Nunca cargue algo que no pueda pagar
Utilice el período de gracia
Consiga una tarjeta con incentivos
Tenga cuidado de efectuar los pagos a tiempo
Acceso a la cuenta por Internet
Otra táctica taimada
Cuidado con el límite de crédito
¿Cuánto costará realmente?
Real Cost: el calculador del coste real
Por qué hay que evitar acumular un saldo pendiente
Liquidar el saldo pendiente
Liquidar el saldo... y no dejar que vuelva a acumularse
Payoff Calculator: el calculador de liquidación
Empleo de la tarjeta de crédito para conseguir anticipos de efectivo
Los anticipos de efectivo
Cash Advance Cost: el calculador de coste de los anticipos

Parte III. Financiación de su vivienda y coche

Capítulo 8. Comprender las hipotecas... y encontrar la más adecuada
Los numerosos beneficios de ser propietario de una vivienda
Clases de hipotecas
Hipotecas tradicionales de interés fijo
Hipotecas de interés variable
Hipotecas globales
Hipotecas mixtas
El pago de la hipoteca
Otros gastos de la hipoteca
Otros gastos de la adquisición de una vivienda
Comisión de apertura
Puntos
Seguro privado de hipoteca
Las ventajas fiscales de la propiedad de una vivienda
La amortización de hipoteca
¿Cuánto puedo pedir prestado?
Maximum Mortgage Calculator: el calculador de la hipoteca máxima
Mortgage Detail Calculator: el calculador de información detallada de una hipoteca

Capítulo 9. Consideraciones sobre las segundas hipotecas
¿Qué es una segunda hipoteca?
Cómo funcionan
Buscar el valor añadido
¿Cuánto puedo pedir prestado?
Advertencias sobre las segundas hipotecas
Cálculos del patrimonio neto de la vivienda

Capítulo 10. Refinanciación de la hipoteca
¿Por qué refinanciar?
Costes de la refinanciación
Tomar una decisión
Mortgage Refinance Breakeven: el calculador de la rentabilidad de una refinanciación de hipoteca
Cómo se utiliza el calculador

Capítulo 11. Las cuentas de depósito
El depósito es para los impuestos y el seguro
Cancelación de la cuenta de depósito
Escrow Cancellation Calculator: el calculador de cancelación del depósito

Capítulo 12. Tomar la decisión correcta entre alquilar o comprar una vivienda
¿Por qué comprar una casa?
Factores financieros de la propiedad de una vivienda
Tres años como mínimo
La entrada
Conseguir fondos para la entrada
Gastos de cierre
Gastos de la propiedad
Rent Versus Buy Calculator: el calculador de alquiler/compra

Capítulo 13. Automóvil nuevo: ¿arrendamiento financiero o compra?
¿Realmente necesita un coche nuevo?
Alquiler de automóvil con opción a compra
El arrendamiento financiero es una especie de préstamo
Ventajas e inconvenientes del alquiler con opción a compra
Clases de arrendamientos financieros
Condiciones de los arrendamientos financieros
Lease Payment Calculator: el calculador de la cuota del arrendamiento financiero
Lease or Buy Calculator: el calculador para comparar el arrendamiento financiero y la compra

Parte IV. Gestión de las inversiones

Capítulo 14. Conceptos fundamentales de la inversión
Vehículos de inversión
Acciones
Comprar y vender acciones
Bonos
Obligaciones municipales y obligaciones societarias
Fondos de inversión
Tipos de fondos de inversión
Estrategias de inversión en fondos
Comisiones de los fondos de inversión
Fondos cotizados
Letras del tesoro
Cuentas de ahorro
Certificados de depósito
Cuentas a plazo fijo
Riesgo y rentabilidad
El horizonte de la inversión
Cuando el plazo largo se convierte en plazo corto
Escoger una cuenta de valores
Planes de reinversión de dividendos

Capítulo 15. Estar al día de las inversiones
¿Por qué estar al día de las inversiones?
¿Comprar y olvidar?
Investment Portfolio: el libro sobre la cartera de valores
La hoja de cálculo Holdings
La hoja de cálculo Query
Empleo de la plantilla Investment Porftolio

Capítulo 16. Comparación de los fondos de inversión
Elegir los fondos de inversión
Mutual Fund Comparator: el comparador de fondos de inversión

Capítulo 17. Planificación para la universidad o la jubilación
Planificación a largo plazo
Contar con la inflación
Inflation Effects Calculator: el calculador de los efectos de la inflación
Previsión de las necesidades
No ahorrar demasiado
Ahorro para la universidad
College Cost Calculator: el calculador de los gastos universitarios
College Savings Calculator: el calculador de ahorros para la universidad
Ahorro para la jubilación
¿Y la Seguridad Social?
¿Qué renta necesitará para la jubilación?
¿Cuánto necesita ahorrar?
Rentas vitalicias
Retirement Planner Workbook: el libro para planificar la jubilación

Parte V. Apéndices

Apéndice A. Referencia para las hojas de cálculo
Capítulo 4: Net Worth Calculator
Capítulo 5: Budget
El menú Budget
La hoja de cálculo Transactions
El formulario para la introducción de operaciones
Introducción de los sueldos
La hoja de cálculo Overview
Capítulo 6: Checkbook Register
El menú Register
Introducción de operaciones
Ordenar las operaciones
Cálculo de los totales
Capítulo 7: Real Cost Calculator
Capítulo 7: Payoff Calculator
Capítulo 7: Cash Advance Cost Calculator
Capítulo 8: Mortgage Payment Calculator
Capítulo 8: Mortgage Points Comparator
Capítulo 8: Mortgage Tax Savings Calculator
Capítulo 8: Maximum Mortgage Calculator
Capítulo 8: Mortgage Detail Calculator
Capítulo 9: Home Equity Line of Credit Calculator
Capítulo 10: Mortgage Refinance Breakeven Calculator
Capítulo 11: Escrow Cancellation Calculator
Capítulo 12: Rent Versus Buy Calculator
La hoja de cálculo de entrada de datos
La hoja de cálculo Output
La sección Buying
La sección Renting
Las columnas ocultas
La hoja de cálculo Chart
Capítulo 13: Lease Payment Calculator
Capítulo 13: Lease or Buy Calculator
Capítulo 15: Investment Portfolio Workbook
Capítulo 16: Mutual Fund Comparator
Capítulo 17: Inflation Effects Calculator
Capítulo 17: College Cost Calculator
Capítulo 17: College Savings Calculator
Capítulo 17: Retirement Planner Workbook

Apéndice B. Glosario de términos financieros

Apéndice C. Contenido del CD-ROM

Índice alfabético