Empleado administrativo de entidades financieras. VOLUMEN COMPLETO I

El objetivo fundamental del manual que ahora tiene en sus manos es la consecución óptima de la competencia general de atender y asesorar al cliente sobre la oferta de productos y servicios de una entidad, efectuando, tramitando, contabilizando y archivando las operaciones corrientes de banca y aplicando la operativa bancaria específica para cada una de ellas. Este manual de Empleado Administrativo de Entidades Financieras, perteneciente a la familia profesional de seguros y finanzas, ha sido elaborado por Ideaspropias Editorial, dentro del certificado de profesionalidad del mismo título, según el Real Decreto 2025/1996, para todos aquellos trabajadores que se dedican a esta ocupación o que deseen hacerlo en el futuro. Mediante este material didáctico los profesionales que decidan adentrarse en su lectura, lograrán tener una visión más amplia de todas las facetas que comprende la ocupación de Empleado Administrativo de Entidades Financieras. Los contenidos que se presentan en este manual se corresponden a los módulos “Contabilidad Financiera”, “Productos y Servicios en Banca” y “Operativa Bancaria” del Certificado de Profesionalidad anteriormente mencionado.

Contabilidad Financiera

1 Introducción

2 El concepto de contabilidad
2.1. Definición
2.2. Antecedentes históricos
2.3. El método de partida doble
2.4. Personificación de cuentas
2.5. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 1
EJERCICIOS 1
SOLUCIONES

3 Los libros de contabilidad
3.1. Libro de inventario y cuentas anuales
3.2. El Libro Diario
3.3. El Libro de Actas
3.4. Legalización y conservación de los libros de contabilidad
3.5. Funciones de los libros de contabilidad
3.6. Estructura de los principales libros de contabilidad
3.7. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 2
EJERCICIOS 2
SOLUCIONES

4 Las cuentas
4.1. Funciones de las cuentas
4.2. Clasificación de las cuentas
4.3. Características de ciertas cuentas
4.4. Procedimientos para llevar cuentas
4.5. Sistema administrativo
4.6. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 3
EJERCICIOS 3
SOLUCIONES

5 El Plan General de Contabilidad de 1990
5.1. Normalización contable
5.2. Principios contables
5.3. Cuadro de cuentas
5.4. Definiciones y relaciones contables
5.5. Cuentas anuales
5.6. Normas de valoración
5.7. Asientos contables
5.8. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 4
EJERCICIOS 4
SOLUCIONES

ANEXO
Anexo I: El cuadro de cuentas

RESUMEN

EXAMEN

BIBLIOGRAFÍA

Productos y Servicios en Banca

1 Introducción

2 Las entidades financieras
2.1. Las entidades financieras: definición y concepto
2.2. Clases de entidades financieras y sus características
AUTOEVALUACIÓN 1
SOLUCIONES
2.3. Objetivos de las entidades financieras
2.4. La organización interna
2.5. La organización externa
2.6. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 2
EJERCICIOS 1
SOLUCIONES

3 Criterios básicos del negocio bancario
3.1. La captación de fondos
3.2. El préstamo
3.3. Definición de operación bancaria
3.4. Definición de riesgo bancario
3.5. Elementos personales de la operación bancaria: titular, beneficiario, ordenante, propietario y persona física o jurídica
3.6. Elementos formales de la operación bancaria: la solicitud, la propuesta, el contrato, la póliza, la cartilla, el cheque y la letra
3.7. Elementos materiales de la operación bancaria: objeto o bien depositado en garantía, el dinero y el precio del dinero
3.8. Las tarifas
3.9. Los intereses
3.10. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 3
EJERCICIOS 2
SOLUCIONES

4 Operaciones de pasivo: operaciones de cuentas
4.1. Cuentas corrientes
4.2. Cuentas de ahorro
4.3. Imposiciones a plazo fijo
4.3.1. Las cuentas vivienda
4.4. Operaciones de compensación
4.5. Cámara de Compensación
4.6. El truncamiento de documentos
4.7. Operaciones de cobros y pagos en ventanilla
4.8. Operaciones de medios de pago
4.9. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 4
EJERCICIOS 3
SOLUCIONES

5 Operaciones de activo: operaciones de crédito
5.1. El crédito personal
5.2. Operaciones de préstamo
5.3. Operaciones de riesgo
5.4. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 5
EJERCICIOS 4
SOLUCIONES

6 Operaciones de servicios bancarios
6.1. La domiciliación bancaria
6.2 El pago de impuestos
6.3. Las cajas de alquiler
6.4. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 6
EJERCICIOS 5
SOLUCIONES

7 Atención al cliente
7.1. Principios y objetivos de la atención al cliente. La calidad en la atención al cliente
7.2. La actitud de servicio ante el cliente
7.3. La atención telefónica
7.4. Técnicas de argumentación y comunicación
7.5. Técnicas de presentación del producto
7.6. El tratamiento de consultas: mensajes y actitudes
7.7. El tratamiento de reclamaciones: mensajes y actitudes
7.8. Concepto y estrategias de fidelización
7.9. Derechos del cliente
7.10. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 7
EJERCICIOS 6
SOLUCIONES

RESUMEN

EXAMEN

BIBLIOGRAFÍA

Operativa Bancaria

1 Introducción

2 Legislación básica de banca
2.1. Nociones de Derecho Mercantil
2.2. Diferentes tipos de contrato
2.3. Ley Cambiaria y del Cheque
2.4. El Nuevo Procedimiento de Gestión Tributaria (NPGT)
2.5. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 1
EJERCICIOS 1
SOLUCIONES

3 El contrato de apertura de cuenta
3.1. Elementos del contrato de cuenta
3.2. Diferentes modalidades de contratación
3.3. Derechos y obligaciones de las partes
3.4. Capacidad de contratación
3.5. Duración
3.6. Condiciones: generales, particulares y especiales
3.7. Detección de operaciones de blanqueo de dinero. “Declaración de Basilea”
3.8. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 2
EJERCICIOS 2
SOLUCIONES

4 Tarificación de operaciones y servicios bancarios
4.1. Concepto de comisión: su composición
4.2. Clases de comisión
4.3. Normas de contratación
4.4. Bonificaciones y recargos
4.5. Impuestos
4.6. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 3
EJERCICIOS 3
SOLUCIONES

5 Soportes documentales
5.1. La solicitud de apertura de cuenta
5.2. La propuesta de operación o servicio bancario
5.3. Los cheques
5.4. Los pagarés
5.5. Las letras de cambio
5.6. Los recibos
5.7. Otros impresos generales o específicos de las entidades financieras
5.8. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 4
EJERCICIOS 4
SOLUCIONES

RESUMEN

EXAMEN

BIBLIOGRAFÍA